El pasado 23 de agosto, GBM, la principal casa de bolsa de México por número de cuentas de inversión, llevó a cabo el panel “Tomar el control de tus finanzas es crecer tu patrimonio”, en dónde participaron los expertos Andrés Maza Casas, Chief Investment Officer de GBM, Stephanie Stoopen, VP de Operaciones de GBM, Juan Carlos Herrera, Chief of Advisory and Investment Solutions en GBM y Javier de la Madrid, Chief Digital Officer en GBM.
La finalidad del evento fue la de visibilizar, en voz de los expertos, los grandes avances que ha tenido la inclusión financiera, sobre todo si hablamos de las inversiones, así como los retos a los que se enfrenta la industria actualmente para seguir democratizando las finanzas y que las personas puedan sacar provecho de las nuevas herramientas e incrementar su patrimonio.
Recordemos que durante el último año el número de cuentas de inversión se ha incrementado en más del 47% en el país, siendo GBM parte fundamental de este crecimiento ya que concentra el 93% de las más de 6 millones de cuentas que existen actualmente en México.
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Gran parte de este crecimiento e impulso que han tenido las inversiones durante estos años ha sido gracias a la tecnología y a la digitalización de los servicios financieros, ya que ahora los inversionistas pueden tener a su disposición herramientas como la aplicación GBM+, su plataforma web y alianzas con otros agentes estratégicos del ecosistema Fintech, cómo Mercado Pago, que simplifican las finanzas y pueden hacer más accesibles invertir para las personas y romper barreras vinculadas a diversas creencias populares.
“Mediante herramientas como bots y servicios de Concierge, trabajamos para que las personas sepan que invertir no debe ser un tema retador. Además, mediante el análisis de datos y tendencias nos enfocamos en ser mucho más eficientes para quienes buscan hacerlo de una forma fácil y segura”
Stephanie Stoopen, VP de Operaciones de GBM.
Por otro lado, Javier de la Madrid, Chief Digital Officer en GBM, dio más detalles de la importancia de las herramientas digitales para atraer a más personas a invertir. “La aplicación representa más del 80% de uso de nuestros clientes, por lo que es parte fundamental para acceder a más personas[…]mientras que quienes buscan acceder a funcionalidades más avanzadas utilizan nuestra página web y nuestra plataforma Trading Pro”, señaló.
Otro punto importante que se tocó durante el panel fue el de la asesoría financiera como factor determinante para mejorar el bienestar financiero de las personas. Sí bien, en otras economías el asesor financiero juega un papel importante dentro de la vida de las personas como lo son otros profesionales, por ejemplo, un médico o un psicólogo, en México siguen existiendo dudas sobre el rol de un asesor para comenzar a invertir e incluso impulsar un proyecto de vida.
“El asesor financiero se convierte en un psicólogo. Te ayuda a entender lo que está pasando (en los mercados financieros) y por qué está pasando. Te ayuda a evitar errores”
Juan Carlos Herrera, Chief of Advisory and Investment Solutions en GBM
Finalmente, Andrés Maza Casas, Chief Investment Officer de GBM, hizo énfasis en la importancia de crear conciencia en la población sobre la relevancia de ir más allá del ahorro a corto plazo, una modalidad en la que no se aprecian los rendimientos que genera el interés compuesto. Asimismo, destacó que en los horizontes de inversión a largo plazo, la clave siempre será diversificar.
